Оплата иностранным поставщикам — легально, с документами для валютного контроля
Платёж за рубеж по основанию из вашего контракта — от разовой закупки до регулярных расчётов.
Платёж проводим по четырём основаниям: счёт за товар или оборудование, услуги и подряд, возврат аванса, обязательства по контракту — штрафы, компенсации, лицензионные отчисления. Вы остаётесь в рублях и на своём обычном счёте, получатель получает свою валюту, а по сделке у вас остаются закрывающие документы, которые банк запросит по валютному контролю. Минимальной суммы мы не устанавливаем, берём и разовый платёж, и регулярные расчёты. Пришлите контракт, инвойс или опишите основание платежа и направление — вернёмся с маршрутом и расчётом.
Какие платежи за границу мы проводим: товар, услуги, аванс, обязательства по контракту
Товар и оборудование. Закупка по контракту поставки — это оплата товара нерезиденту: сырьё, комплектующие, готовая продукция, оборудование. Подтверждение — контракт и инвойс, в назначении стоит поставка по конкретному контракту.
Услуги и подряд. Разработка, реклама, консалтинг, логистика. Подтверждение — договор оказания услуг или подряда и акт либо счёт исполнителя; в назначении описывается выполненная работа.
Возврат аванса или депозита. Сделка не состоялась или изменились условия — деньги нужно вернуть зарубежной стороне. Подтверждение — соглашение или письмо о возврате плюс исходный контракт: банку должно быть видно, что деньги идут обратно по той же сделке.
Обязательства по контракту. Штрафы, компенсации, лицензионные отчисления, бонусы за объём — это оплата по договору нерезиденту, когда платёж не связан с поставкой напрямую. Подтверждение — пункт договора, из которого следует обязанность заплатить.
Порядок работы у всех четырёх оснований одинаковый, различается другое — чем вы подтверждаете платёж и что стоит в его назначении. От этого и зависит, пройдёт ли операция валютный контроль.
Обсудим вашу сделку
Уточним направление, валюту и сроки, предложим подходящий маршрут и подскажем, какие документы понадобятся.
Легально — платёж идёт по агентскому договору и по основанию из вашего контракта.
Охват — Азия, Ближний Восток, Европа, СНГ, обе Америки, Австралия; минимальной суммы платежа не устанавливаем.
Документы — под каждое основание платежа собираем свой комплект для валютного контроля.
Опыт — платежи по всем четырём основаниям наша команда проводит с 2017 года.
Как проходит оплата иностранному поставщику через агента
Агент в этой схеме — наша компания: вы заключаете с нами агентский договор и распоряжением поручаете провести платёж. С вашей стороны оплата иностранному поставщику через агента выглядит одинаково, куда бы ни шёл платёж: вы перечисляете рубли со своего обычного счёта, валютный открывать не нужно, а конвертацию и перевод получателю делаем мы.
Различается то, что происходит между вашим платежом и зачислением у получателя. Маршрут расчёта подбирается под страну и банк получателя: где-то он короткий, где-то банк запрашивает дополнительные подтверждения по сделке — от этого зависит срок. И маршрут, и срок вы узнаёте на этапе расчёта, ещё до отправки платежа.
Для импортёра это та же услуга под привычным названием — оплата импорта. Разница только в документах основания: контракт поставки и инвойс вместо, например, соглашения о возврате аванса.
Что мешает платежу дойти полностью — и как мы это снимаем
Назначение платежа не сходится с основанием. Уязвимее всего нетоварное основание: под возврат аванса или лицензионный платёж типового инвойса нет, предмет приходится описывать словами — и описание в платёжке расходится с формулировкой договора. Дальше оплата валютного контракта встаёт на проверке. Формулировку назначения мы собираем от основания и сверяем с документами до отправки денег.
Получатель не может принять валюту. У зарубежной стороны бывает свой валютный режим: пока контракт не поставлен на учёт или не получено разрешение регулятора, деньги со счёта не забрать. Универсального списка стран здесь не существует — требование собирается из пяти условий сразу: страна получателя, его банк, валюта, назначение платежа и статус контрагента. Поэтому возможность зачисления мы проверяем заранее и предупреждаем, если получателю придётся зарегистрировать контракт, донести документы или получить разрешение регулирующего органа. Вы успеваете обсудить это с поставщиком, пока платёж ещё не ушёл.
Поставщик получает меньше суммы инвойса. На стороне получателя за входящий перевод может удерживаться банковская комиссия — тогда до поставщика доходит не вся сумма счёта. По умолчанию мы отправляем по схеме OUR: банковскую комиссию за перевод платим сами. Если технически это не проходит и поставщик всё же получил меньше — компенсируем разницу или учитываем её в следующем платеже.
Какие документы понадобятся
Контракт или договор с зарубежным контрагентом — поставки, услуг, лицензионный, о возврате аванса, в зависимости от основания.
Инвойс или счёт с точным назначением платежа.
Реквизиты получателя, сверенные с контрактом: наименование, банк, счёт.
Постановка контракта на учёт в банке — если контракт на 3 млн рублей и выше (требование Инструкции Банка России 181-И). Это банковский порог учёта, а не порог входа к нам: своей минимальной суммы платежа мы не устанавливаем.
В какие страны и валюты проводим оплату
Юго-Восточная Азия. Индонезия, Малайзия, Сингапур, Филиппины.
Ближний Восток. ОАЭ, Турция, Бахрейн, Оман, Ирак.
Европа. Великобритания, Сербия, Венгрия, Испания, Германия.
СНГ.
Северная и Южная Америка. США, Канада, Аргентина.
Австралия.
Оплата в евро испанским поставщикам и немецким подрядчикам устроена так же, как расчёт с контрагентом из ОАЭ или платёж поставщику из Юго-Восточной Азии: валюту и маршрут подбираем под конкретное направление и условия контракта. Расчёт ведём в основных мировых и региональных валютах, среди них:
Мировые: доллар США (USD), евро (EUR), фунт стерлингов (GBP), швейцарский франк (CHF), канадский доллар (CAD), австралийский доллар (AUD).
Региональные: японская иена (JPY), китайский юань (CNY), южнокорейская вона (KRW), дирхам ОАЭ (AED), индонезийская рупия (IDR), индийская рупия (INR), израильский шекель (ILS), Сингапурский доллар (SGD), тайский бат (THB), турецкая лира (TRY).
Рублёвая группа: российский рубль (RUB) и безналичный нерезидентский рубль.
Перечисленным дело не ограничивается — валют в работе больше 45. Если вашего направления или валюты расчёта здесь нет, опишите задачу в заявке — посмотрим, есть ли по ней рабочий маршрут.
Через нас или напрямую — что вы получаете
Валютный контроль
- Самостоятельно или через случайного посредника
- Формулировка назначения и сверка её с договором остаются на вас; расхождение банк видит на проверке
- Через нас
- Назначение собираем от основания и сверяем до отправки; платёж проходит валютный контроль и отражается в ведомости банковского контроля
Минимальная сумма
- Самостоятельно или через случайного посредника
- Порог зависит от банка и посредника
- Через нас
- Минимальной суммы не устанавливаем
Комиссия банка получателя
- Самостоятельно или через случайного посредника
- Зависит от схемы перевода: при SHA или BEN часть удерживают по дороге, и поставщик получает меньше суммы счёта
- Через нас
- Комиссию за перевод по умолчанию несём мы — схема OUR
Документы
- Самостоятельно или через случайного посредника
- Собирать комплект и закрывать им сделку приходится самому
- Через нас
- Полный пакет закрывающих для банка и валютного контроля
Частые вопросы
Да, речь об одном и том же: деньги уходят к зарубежному контрагенту, а «иностранный поставщик» — это тот же нерезидент, названный обычным деловым языком. Если вопрос в первую очередь про бухгалтерский или налоговый разрез — расчёты в обе стороны, НДС налогового агента — этот разрез разбирает статья расчёты с нерезидентом.
Нет — товар и оборудование лишь один из вариантов. Мы проводим оплату за услуги и подряд, возврат аванса или депозита, а также обязательства по контракту: штрафы, компенсации, лицензионные отчисления. Для нас это в любом случае оплата внешнеторгового контракта — меняется только основание внутри него.
Нет, минимальной суммы не устанавливаем — работаем со сделками разного масштаба.
Разницу компенсируем или учитываем в следующем платеже. По умолчанию перевод идёт по схеме OUR, при которой банковскую комиссию за него платим мы.
Да. Агентом выступает наша компания: вы поручаете оплату по агентскому договору, мы проводим по нему платёж на вашем основании. Назначение платежа прозрачное и привязано к вашей сделке, а по ней остаются закрывающие документы, которые банк запросит по валютному контролю.
Срок задаёт направление. На большинстве маршрутов это 1–3 рабочих дня. По срочной сделке проводим оплату день в день, но гарантией такой срок не делаем. Если сделка уходит на дополнительные проверки — комплаенс, KYC, запрос документов со стороны банка получателя, — платёж идёт 3–5 дней и может занять больше; по таким случаям срок называем на расчёте, до отправки денег.
Сверх суммы контракта вы оплачиваете три статьи:
Комиссия за нашу работу. Маршрут, конвертация, документы для банка — от 1% по сделке.
Курсовая разница. Рубли меняются на валюту контракта, и разница курсов тоже входит в стоимость.
Платёжное поручение. Фиксированные $100 за само поручение, вне процента.
Насколько крупной выйдет сумма, зависит от размера транша, от назначения платежа (по отдельным категориям товара расчёт выходит дороже) и от юрисдикционных рамок: когда провести платёж можно лишь через считаное число стран и банков, маршрут обходится дороже. Расчёт готовим под конкретный платёж — деньги вы отправляете, уже зная итоговую сумму. Комиссии банков-посредников по маршруту в эти три статьи не входят: по умолчанию перевод идёт по схеме OUR, и их закрываем мы.
Пришлите контракт, инвойс или опишите основание платежа и направление — в ответ получите маршрут и расчёт по вашему платежу.
Готовы вывести ВЭД
на новый уровень?
Получите бесплатную консультацию и узнайте, как «Культура платежей» поможет вашему бизнесу с международными расчетами.
Получить консультациюОплата иностранным поставщикам — коротко и ссылки
Мы проводим оплату иностранному поставщику по четырём основаниям — товар, услуги, возврат аванса, обязательства по контракту — и по направлениям из списка выше; сюда же относится оплата счетов нерезидентам. Оплата нерезиденту в рублях — вы платите со своего рублёвого счёта, а конвертацию, маршрут и документы для банка берём на себя.
Если на руках готовый счёт-инвойс, общий разбор — на странице оплата инвойса поставщику. Контрагент в Китае — смотрите платежи в Китай и оплата инвойса в Китай. Деньги идут не от вас, а к вам — приём выручки из-за рубежа. Нужен не разовый платёж, а весь контур сделки — сопровождение ВЭД. Обзор платформы целиком — платёжный агент. Как устроен валютный контроль — в статье валютный контроль.