Платёжный агент ВЭД — проведём международный платёж, когда банк не справляется
Платформа международных платежей для бизнеса: оплата поставщикам, приём выручки, сопровождение сделки — под один агентский договор.
Оплатим счёт зарубежного поставщика или зачислим вашу выручку из-за рубежа — проводим платёж легально, по агентскому договору, а полный пакет документов для валютного контроля готовим за вас.
Решение рассчитано на случаи, когда банк отклонил платёж или закрыл лимит на страну. Маршрут подбираем под вашу страну, валюту и сумму сделки.
Международные платежи для бизнеса через агента — чем это отличается от банка
Почему платёж «зависает» не из-за вашего банка. Решение по международному переводу чаще принимает не ваш банк, а банк-корреспондент или банк получателя — по своему комплаенсу. Смена своего банка эту причину не убирает.
Платёжный агент ВЭД работает иначе: вы поручаете платёж агенту по агентскому договору, и он проводит расчёт по собственным рабочим каналам. Поэтому исход не зависит от решения одного конкретного банка в вашей цепочке.
Что вы получаете вместо зависшего перевода. Расчёт идёт как исполнение вашего поручения по агентскому договору: вы платите в рублях на счёт зарубежного юридического лица в российском банке, поставщик получает валюту контракта, а вы — полный пакет закрывающих документов для валютного контроля (173-ФЗ, 115-ФЗ). Маршрут задокументирован от начала до конца: назначение платежа прозрачное и привязано к вашему контракту, операция отражается в ведомости банковского контроля.
Обсудим вашу сделку
Уточним направление, валюту и сроки, предложим подходящий маршрут и подскажем, какие документы понадобятся.
Охват — 45+ валют, 180+ стран ВЭД.
Легально — агентский договор и полный пакет документов для валютного контроля.
Сопровождение — менеджер ведёт сделку от заявки до подтверждения.
Опыт — команда в трансграничных расчётах с 2017 года.
Какие направления и услуги закрывает платёжный агент
Куда платим — направления и валюты
Трансграничные платежи проводим по основным направлениям ВЭД: Китай, Юго-Восточная Азия, Ближний Восток, Европа, СНГ, Северная и Южная Америка, Австралия. Расчёт — в валюте вашего контракта; конкретную валюту и маршрут уточняем под направление — присылайте инвойс или контракт, вернёмся с маршрутом.
Какую задачу решаем — сервисы платёжного агента
Оплата поставщику или инвойса за рубеж. Разовый и регулярный платёж иностранному поставщику по контракту или счёту.
Приём и возврат валютной выручки. Обратное направление: деньги идут к вам из-за рубежа, а не от вас.
Сопровождение и документы ВЭД. Не разовая оплата, а ведение сделки целиком — документы, валютный контроль, договорная обвязка.
Как проходят ВЭД платежи через агента — 4 шага
- 1
Договорная обвязка. Обсуждаем маршрут и сумму, оформляем агентский договор. Документооборот дистанционный: подписываем факсимиле и высылаем договор по почте; нужны оригиналы — обменяемся ими курьером.
- 2
Движение денег. Если платите вы — переводите рубли на счёт, указанный в агентском договоре. Если принимаете выручку, направление обратное: деньги от зарубежного плательщика идут по согласованному маршруту, а вам зачисляются в рублях на ваш расчётный счёт.
- 3
Маршрутизация. Проводим конвертацию и перевод по рабочему маршруту под вашу сделку — конкретный канал подбираем под направление и валюту.
- 4
Закрывающие документы. Получаете полный пакет для валютного контроля — основание для отражения операции в ведомости банковского контроля.
Что входит в услугу международных платежей
Агентский договор. У платежа есть письменное основание: мы исполняем ваше распоряжение, а не действуем «на словах».
Приём и отправка средств на счёт по договору. Рубли на входе или на выходе — в зависимости от направления сделки.
Проведение операции через отработанный маршрут. Конвертация и перевод по каналу, который уже работает под вашу страну и валюту.
Полный пакет закрывающих документов. Для валютного контроля (173-ФЗ, 115-ФЗ) — основание для банка и налоговой.
Персональный менеджер. Отвечает за маршрут и документы по вашей сделке, на связи на каждом этапе.
Кому подходит платёжный агент ВЭД
Импортёры. Оплата поставщику за товар или оборудование из-за рубежа через платёжного агента: вы платите рублями, поставщик получает валюту.
Экспортёры. Нужен приём валютной выручки — деньги идут к вам, а не от вас.
Бизнес с регулярными ВЭД-контрактами. Нужен предсказуемый маршрут, который не приходится настраивать заново под каждый платёж.
Продавцы маркетплейсов и fashion-байеры. Private label, опт, pre-order — оплата зарубежному бренду или фабрике.
Компании из целевых индустрий. Строительство, IT, электроника, логистика — там, где расчёты с зарубежными партнёрами идут регулярно.
Платёжный агент vs банк — что меняется в системе международных платежей
- Платёж напрямую через свой банк
- Нужен свой валютный счёт с работающим каналом за рубеж
- Через платёжного агента
- Не нужен — платите рублями с обычного счёта в российском банке
- Платёж напрямую через свой банк
- Платёж зависает или возвращается
- Через платёжного агента
- Подбираем рабочий маршрут под сделку
- Платёж напрямую через свой банк
- Ограничена возможностями вашего банка
- Через платёжного агента
- Уточняем при расчёте под направление
- Платёж напрямую через свой банк
- Готовите и проверяете сами
- Через платёжного агента
- Готовим за вас
- Платёж напрямую через свой банк
- Разбираетесь с банком сами
- Через платёжного агента
- Персональный менеджер на стороне агента
Кейсы
Авиакомпании не могли оплатить зарубежные услуги. Аэронавигационные сборы, сертификация, заправка за границей — платежи не проходили. Провели их по поручению перевозчиков, оплату приняли рублями.
Приём экспортной выручки из ОАЭ. Экспортёру нужно было легально зачислить экспортную выручку из ОАЭ в Россию — провели расчёт и оформили зачисление.
Оптовая закупка в Турции. Fashion-байеру предстояла оптовая закупка у турецкого поставщика — платёж проведён в разумный срок, с полным пакетом документов.
Во всех трёх случаях — легальная маршрутизация по агентскому договору, без обещания нулевых рисков на будущее.
Частые вопросы
Организует международный платёж по агентской схеме, когда прямой банковский канал не работает: проверяет документы, подбирает маршрут расчёта и готовит полный пакет для валютного контроля.
Агент не завязан на один банковский канал, поэтому под отклонённую сделку находится другой рабочий маршрут быстрее, чем сменой своего банка.
Да — это расчёт по агентскому договору: операция проходит валютный контроль и закрывается документами, как любая внешнеторговая сделка.
Поставщику приходит сумма инвойса целиком. По умолчанию отправляем по схеме OUR: сборы банков-корреспондентов на маршруте закрываем со своей стороны, из перевода их не вычитают. Там, где маршрут такую схему не пропускает и получателю пришло меньше, разницу возвращаем или засчитываем в следующий платёж.
К сумме счёта у вас добавляются три позиции: наша комиссия за работу по сделке, нижняя граница — 1%; разница курса при обмене рублей в валюту контракта; и фиксированный сбор за платёжное поручение — $100, он вне процента. Выше нижней границы комиссию поднимают размер разового транша, назначение платежа вместе со спецификой товара и то, насколько узок круг юрисдикций и банков, через которые операцию вообще можно провести.
Сумму вы видите в расчёте раньше, чем отправляете деньги.
Стандартный срок — 1–3 рабочих дня, по срочным сделкам возможна оплата день в день. Сложные кейсы занимают 3–5 дней и дольше: срок зависит от прохождения compliance и KYC и от сложности маршрута. Если кейс сложный, срок согласуем заранее.
Присылаете инвойс или контракт с зарубежным партнёром — реквизиты получателя и назначение платежа в нём уже есть. Подробный разбор документов и валютного контроля — в статье валютный контроль: что это и виды.
Нет — платите в рублях по агентскому договору с российского счёта, отдельный валютный счёт открывать не нужно.
Услуга рассчитана на бизнес с ВЭД-контрактами — работаем и с юрлицами, и с ИП.
Готовы вывести ВЭД
на новый уровень?
Получите бесплатную консультацию и узнайте, как «Культура платежей» поможет вашему бизнесу с международными расчетами.
Получить консультациюПлатёжный агент ВЭД — коротко и ссылки
Оплата через агента — это расчёт по агентскому договору: вы переводите рубли, а платёж получателю проводит агент. Оплата через платежного агента работает и в обратную сторону — на приём входящей выручки, когда деньги идут к вам, а не от вас. На рынке ту же услугу называют ВЭД-агентом или агентской схемой ВЭД: задача одна — провести международный платёж, когда свой банк не справляется или нужного канала за рубеж у вас нет.
По типу задачи: оплата инвойса поставщику, приём выручки и оплат из-за рубежа, сопровождение ВЭД. По направлению: платежи в Китай, оплата инвойса в юанях, оплата зарубежному поставщику в другие страны. Механику международных расчётов разбираем в блоге — импорт: платежи и документы и валютный контроль: что это и виды.