Оплата инвойса в Японию — берём на себя платёж и закрывающие документы
Ищете банк, который проведёт платёж по японскому инвойсу? Этот платёж проводим мы, и валютный счёт под сделку открывать не придётся. Со своей стороны вы делаете один рублёвый перевод — со счёта компании на наш расчётный счёт. Всё, что дальше: маршрут, конвертация, расчёт с японским поставщиком — на нас. Закрывающие документы для валютного контроля по этой оплате готовим и передаём вам. Пришлите инвойс и контракт — покажем маршрут под этот счёт и посчитаем итог оплаты, пока платёж ещё не запущен.
Что потребует от вас ваш банк
Инвойс от японского поставщика уже на руках, и остаётся понять, где его примут. Оплата инвойса через АТБ банк или через любой другой упирается в четыре условия вашего собственного обслуживания.
География отделения. Валютные операции ведут не в каждом офисе, и подходящего подразделения может не оказаться в вашем городе.
Операционный день. Время отсечки банк устанавливает сам, и документы, поданные позже, обычно уходят в работу следующим рабочим днём.
Валютный счёт. Чтобы отправить перевод в валюте, счёт обычно требуется открыть и дальше обслуживать, с отчётностью по нему; разовый характер сделки от этого освобождает не всегда.
Условия обслуживания. Лимиты по суммам, требования к пакету документов, перечень операций без валютного счёта — всё это каждый банк устанавливает сам.
В другом банке эти четыре пункта начинаются заново — теперь под его условия.
Инвойс через Сбербанк и инвойс через любой другой банк идут у нас одинаково. Платёж по вашему распоряжению проводим мы, по агентскому договору. Ваш банк остаётся вашим: через него уходит один рублёвый перевод на наш расчётный счёт. Трансграничную часть — от сборки маршрута до зачисления японскому поставщику — дальше ведём мы.
Обсудим вашу сделку
Уточним направление, валюту и сроки, предложим подходящий маршрут и подскажем, какие документы понадобятся.
Рубли — перевод уходит со счёта вашей компании, отдельный валютный счёт под сделку не заводится.
Валюта — маршрут строим под валюту из инвойса, подбирать её вам не нужно.
Документы — пакет по этой операции для валютного контроля собираем мы и отдаём вам готовым.
Опыт — команда «Культуры платежей» оплачивает инвойсы иностранных поставщиков с 2017 года.
Что вы перестаёте делать сами по этому платежу
Искать банк для оплаты инвойса в Японию самостоятельно — один путь, передать этот платёж нам — другой.
- Если собирать платёж самому
- Зависит от того, где ближайшее отделение, принимающее такие переводы
- Если платёж ведём мы
- Удалённо: заявка, договор и подпись идут файлами
- Если собирать платёж самому
- Под перевод в валюте его открывают и обслуживают
- Если платёж ведём мы
- Не нужен — вы переводите рубли со счёта своей компании
- Если собирать платёж самому
- Вы: подбираете сделку под то, что доступно вашему банку
- Если платёж ведём мы
- Мы: платим в валюте инвойса поставщика, маршрут под неё проверяем до старта
- Если собирать платёж самому
- Результат проверок виден по ходу перевода
- Если платёж ведём мы
- Возможность зачисления проверяем на этапе заявки, ещё до списания с вашего счёта
- Если собирать платёж самому
- После открытия счёта и визита в отделение
- Если платёж ведём мы
- В день обращения, если успели до 16:00 мск
Пришлите инвойс — заведём сделку в день обращения и назовём итог по этой оплате.
Как оплатить инвойс в Японию — четыре шага
- 1
Присылаете инвойс. Смотрим получателя, его банк, валюту и назначение платежа — по этим данным видно, каким маршрутом пойдёт оплата.
- 2
Согласуем условия. Агентский договор и распоряжение на платёж приходят вам файлами, а вместе с ними — итоговая сумма по этому платежу.
- 3
Вы переводите рубли. Оплата уходит со счёта вашей компании в вашем банке обычным рублёвым переводом.
- 4
Поставщик получает оплату. К вам возвращаются закрывающие документы по операции — их и предъявляют банку.
Документы по всем четырём шагам ходят файлами, а рублёвый перевод вы делаете так же, как платите любому российскому контрагенту.
Что проверяем на стороне японского поставщика
Работа начинается не с наших рублей, а со стороны получателя: пока не ясно, дойдут ли деньги на его счёт, отправлять их рано. Каждый японский счёт смотрим отдельно — по четырём вещам.
Банк получателя. Проверяем, собирается ли маршрут до счёта японского поставщика и о чём его банк спросит по такой операции.
Валюта из инвойса. Платёж выстраиваем в той валюте, которая стоит в счёте. Если по этой сделке маршрут в ней не собирается, альтернативу согласуем с обеими сторонами заранее.
Что потребуется поставщику. Его банк иногда просит бумаги, которых в инвойсе нет. О таком запросе предупреждаем заранее, чтобы у поставщика осталось время их собрать и отгрузка не сдвинулась.
Назначение платежа. От его формулировки и от статуса контрагента зависит и маршрут, и состав документов по сделке.
Что из этого касается вашей сделки, вы узнаёте вместе с расчётом маршрута.
Как собирается пакет документов по сделке
От вас нужны два документа.
Инвойс поставщика. В нём уже стоят получатель, его банк, счёт, сумма и валюта, поэтому оплата инвойса в йенах или в любой другой валюте контракта идёт по тому, что выставил сам поставщик.
Контракт по сделке. По нему сверяем стороны, предмет поставки и назначение платежа. При сумме обязательств в 3 млн рублей или больше банк берёт контракт на учёт — штатный шаг валютного контроля, платёж он не останавливает.
С нашей стороны — две формы, обе присылаем на подпись.
Агентский договор. Основание, по которому мы ведём расчёт с поставщиком за вас.
Распоряжение на платёж. Ваше распоряжение оплатить именно этот инвойс — с получателем и назначением из него.
Подписание идёт дистанционно. Документы подписываем факсимиле — это предусмотрено самим агентским договором, обмен идёт по электронной почте. Когда вам нужен бумажный комплект, подписываем его собственноручно, с печатью, и передаём почтой или курьером.
Что ещё понадобится по вашей поставке, комплаенс называет, когда видит её условия целиком.
Валютный контроль — процедура, в которой банк сверяет документы по вашей внешнеторговой сделке: контракт, инвойс и закрывающие бумаги по расчёту с поставщиком.
Один менеджер на сделку. Ведёт её от получения инвойса до подтверждения платежа поставщику.
Закрывающие документы. Остаются у вас: при валютном контроле банк смотрит именно их.
Отправьте инвойс и контракт — проверим сторону получателя и скажем, как пойдёт эта оплата. Ответ будет у вас раньше, чем понадобится переводить деньги.
Частые вопросы
Маршрут собираем под конкретный инвойс и проверяем зачисление ещё до отправки денег — так вопрос «через какой банк» снимается вместе с самой задачей. Списка «этот проводит, а этот нет» не публикуем: условия обслуживания меняются, и решение по каждому переводу зависит ещё и от стороны получателя — его банка, валюты и назначения платежа. Ваш банк при этом остаётся вашим и нужен для рублёвого перевода по агентскому договору.
Ваша часть складывается из трёх позиций. Первая — плата за нашу работу по этому платежу, она начинается от 1%. Вторая — разница курса на конвертации рублей в валюту счёта поставщика. Третья — платёжное поручение: фиксированные $100 отдельной позицией, в наш процент они не входят.
Останется наш процент у нижней границы или поднимется выше, решают три параметра сделки. Первый — размер одной отправки: крупный транш и мелкий платёж считаются по-разному. Второй — что стоит за платежом: его назначение и категория товара задают трудоёмкость маршрута. Третий — направление: по одним оно оставляет широкий выбор юрисдикций и банков, по другим такую оплату берут единицы, и цена растёт вместе с этим сужением.
Считаем это по вашему счёту сразу и отдаём итог вместе с маршрутом — раньше, чем от вас уйдёт первый рубль. Сборы банков на маршруте в ваш счёт не попадают и из платежа поставщику не вычитаются: базовая схема отправки у нас OUR, комиссию за международный перевод по ней закрываем мы, и до поставщика доходит вся выставленная им сумма. При SHA и BEN сбор может распределяться между сторонами: часть иногда снимается прямо с перевода, и поставщик рискует получить меньше выставленного. Там, где OUR технически не проходит, ведём платёж другим маршрутом. Если по любой из этих причин до получателя дошло меньше, разницу закрываем со своей стороны или относим на следующую отправку.
Обычный срок по такому платежу — 1–3 рабочих дня. Случается и в тот же день; наперёд такую скорость не обещаем. Дольше выходит там, где по сделке запрашивают дополнительные данные для compliance и KYC или маршрут приходится собирать в несколько звеньев: тогда платёж занимает 3–5 дней, иногда больше. Такой срок проговариваем с вами до начала работы, чтобы вы успели предупредить поставщика.
Средства возвращаются тому, кто их отправил, — сумма не теряется. Дальше действует регламент: повтор оплаты запускаем, когда возврат дошёл до нашего счёта, а клиентам, с которыми идёт не первая сделка, можем отправить повторно авансом. Сам сценарий возврата стараемся снять на входе: препятствие к зачислению всплывает на нашей проверке, и вы узнаёте о нём раньше, чем отправите рубли.
Для платежа нужны реквизиты из самого счёта — кому, в какой банк, какую сумму и за что. Если за ссылкой или QR-кодом открывается счёт с этими данными, приложите его к заявке вместе со ссылкой. Если реквизитов за ней нет, пришлите то, что дал поставщик: менеджер посмотрит и скажет, чего не хватает для платежа по этой сделке.
Платёж проводим для компаний и для ИП — здесь они равны, страница про расчёты бизнеса по внешнеторговым сделкам. Личная покупка для себя — автомобиль, техника, вещь — идёт по отдельному договору, и состав документов там свой; порядок такой сделки разобран на странице оплата авто за рубежом. Опишите покупку в заявке, менеджер скажет, что понадобится.
Достаточно инвойса и контракта — сделку заводим в день обращения. Крайнее время приёма платежей — 16:00 мск, и документы выгоднее прислать с утра: останется время на проверку получателя и согласование условий. Это про наш режим работы; срок зачисления денег считается отдельно, под конкретный платёж.
Подойдёт любой документ, который выставил поставщик, — проформа или коммерческий инвойс. На проведение платежа вид документа не влияет. Разбор самого инвойса — в статье что такое инвойс.
Готовы вывести ВЭД
на новый уровень?
Получите бесплатную консультацию и узнайте, как «Культура платежей» поможет вашему бизнесу с международными расчетами.
Получить консультациюИнвойс в Японию — справочно
Разовый инвойс в Японию и поток счетов от одного поставщика ведём одним порядком — меняется только периодичность распоряжений. Оплата инвойса в Японию через агента и есть та схема, которую описывает эта страница: распоряжение даёте вы, расчёт с поставщиком ведём мы.
Оплата японского инвойса не требует ни валютного счёта, ни отдельного договора с банком: работа идёт перепиской, а рублёвый перевод вы делаете в своём банке.
Календарь на порядок тоже не влияет — оплата инвойса в Японию 2026 идёт тем же путём, что и раньше; меняется доступность конкретных маршрутов, и её мы проверяем под каждую сделку.
Корейское направление закрывает отдельная страница — оплата инвойса в Корею: порядок работы там тот же, отличаются реквизиты получателя и валюта конкретного инвойса.
Базовую механику расчёта по счёту иностранного поставщика держит страница оплата инвойса поставщику; китайское направление вынесено отдельно — оплата инвойса в Китай. Остальные страны и валюты — на странице оплата нерезиденту, платёжная платформа целиком — платёжный агент для бизнеса. Как устроен сам инвойс, разбирает статья что такое инвойс; на что смотреть при выборе исполнителя — в материале как выбрать платёжного агента; как считается курс на день платежа — в статье курсы валют при оплате в инвалюте.